Im Folgenden finden Sie eine Zusammenfassung der verschiedenen Arten von Kfz-Versicherungen in Thailand: ​

• Obligatorisch (CTPL): Dies ist die sogenannte Pflichtversicherung, die jedes Kraftfahrzeug haben muss. Diese Versicherung deckt nur Körperverletzung oder Tod ab. Sachschäden Dritter sind grundsätzlich nicht abgedeckt. Aufgrund dieser minimalen Deckung ist es sehr riskant, nur mit dieser Versicherung herumzufahren. Die folgenden Versicherungen sind freiwillig.
• 3. Klasse: Diese Versicherung ähnelt der Haftpflichtversicherung, die Sie aus Ihrem Heimatland kennen. Sie deckt Sachschäden Dritter und medizinische Kosten ab. Darüber hinaus besteht eine Deckung für die medizinischen Kosten des Fahrers und der Passagiere des eigenen Autos sowie eine Kautionskaution. ​
• 2. Klasse:Dieser Versicherungsschutz entspricht dem der 3. Klasse, jedoch sind auch Diebstahl und Feuer Ihres eigenen Autos abgedeckt.
• 3 + 1: Diese Versicherung deckt den gleichen Umfang wie die 3. Klasse, jedoch sind auch Schäden am eigenen Auto bis zur Versicherungssumme abgedeckt. Schäden am eigenen Auto werden jedoch nur dann gedeckt, wenn es zu einem Zusammenstoß mit einem anderen Kraftfahrzeug kommt und die Identität der Gegenpartei bekannt ist. Diese Versicherung deckt keinen Unfall ab, an dem keine andere Partei beteiligt ist oder wenn die Identität der anderen Partei unbekannt ist.
• 2 + 1: Diese Versicherung deckt das Gleiche ab wie 3 + 1, aber auch Feuer und Diebstahl Ihres Autos sind versichert.
• 1. Klasse Diese Versicherung ist die beste, vergleichbar mit der Allgefahrenversicherung (bzw. Vollkaskoversicherung), wie Sie sie aus Ihrem Heimatland kennen. Eine First-Class-Versicherung ist die beste Option und relativ günstig. Wichtig bei First-Class-Versicherungen: Überprüfen Sie die maximalen Deckungssummen. Eine First-Class-Versicherung, die nur 500.000 thailändische Baht für Sachschäden Dritter abdeckt, kann Ihnen im Falle einer Kollision mit einem teuren Auto dennoch große Probleme bereiten.