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Assurance Santé Thaïlande

La Thaïlande est un pays magnifique, avec des gens sympathiques et une cuisine qui est (ou est juste) parmi les meilleures du monde. Vous avez peut-être déménagé en Thaïlande pour le travail ou la retraite il y a quelque temps et vous hochez maintenant la tête en signe d'accord avec nous.

Il se peut aussi que vous planifiez de revenir en Thaïlande dès que possible pour enfin revoir votre famille, partenaire ou amis, ou pour réaliser ce rêve de longue date : déménager en Thaïlande simplement parce que le soleil brille si souvent, pour le travail, parce que vous avez assez travaillé ou pour changer complètement de vie.

Vous savez probablement que déménager est un événement majeur, surtout si votre nouvelle maison se trouve à l'autre bout du monde. Vous devrez choisir un nouvel endroit où vivre, peut-être trouver une école pour les enfants, lutter à travers une montagne de paperasse de visa, trouver une banque fiable et peut-être avez-vous déjà commencé à apprendre un peu de thaï.

Bien sûr, vous aimeriez également avoir une bonne assurance santé abordable en Thaïlande. C'est possible (demandez à nos clients), mais il y a quelques choses que vous devez savoir. L'assurance ici peut fonctionner différemment de ce à quoi vous êtes habitué. Cela s'applique à l'assurance santé en Thaïlande pour les expatriés et les retraités, pour les nouveaux résidents et pour ceux qui vivent en Thaïlande depuis un certain temps. Parce que les situations et les assurances changent, surtout maintenant que le monde doit vivre avec Covid-19 . Par exemple, depuis Covid-19, la Thaïlande a imposé des exigences d'assurance spéciales aux voyageurs qui souhaitent venir en Thaïlande.

AA Insure Brokers : Assurance Santé

Offres :

Assurance de traitement médical de première classe
Pour tous les membres de votre famille, la meilleure couverture médicale disponible
Adapté à votre situation personnelle et à votre budget
Aussi pour la couverture ambulatoire, dentaire, maternité et rapatriement

Ce qui est couvert dépend du plan de santé choisi :

Services ambulatoires
Services d'urgence
Hospitalisation (comme la chirurgie)
Médicaments sur ordonnance - Services de laboratoire

À quoi devez-vous faire attention lorsque vous recherchez une assurance médicale pour la Thaïlande ?

-Y a-t-il une période d'attente ou la police couvre-t-elle immédiatement ? -Prenez-vous un plan uniquement pour les hospitalisations ou incluez-vous également les soins ambulatoires ? -De combien les primes augmenteront-elles avec l'âge ? -Y a-t-il des restrictions à l'assurance ? -Avez-vous des conditions médicales qui rendent l'assurance difficile ? -Assurance santé Thaïlande (Bangkok) Hôpitaux. Certains fournisseurs d'assurance santé travaillent avec des hôpitaux sous contrat. Votre hôpital préféré est-il sur la liste ? -L'assurance répond-elle aux exigences de Covid-19 pour la Thaïlande ? -Quel type de visa thaïlandais avez-vous ? Selon votre visa, l'assurance peut avoir des exigences supplémentaires.

Ce sont principalement des questions auxquelles vous n'aurez probablement pas à répondre dans votre pays d'origine. Heureusement, nous avons dû traiter toutes ces questions. Vous comprendrez donc que nous avons les réponses prêtes. Vous ne cherchez pas d'informations sur notre site pour rien.

AA Insurance Brokers conseille depuis des décennies des familles (expatriées), des retraités, des entrepreneurs indépendants et d'autres clients professionnels sur l'assurance médicale qui correspond parfaitement à leur situation personnelle et à leur budget.

Mais je peux aller directement chez un assureur thaïlandais, pensez-vous peut-être. C'est vrai, vous pouvez. La prime est finalement la même. Sauf que, parce que nous sommes déjà un grand client, nous obtenons des réductions que vous n'obtenez pas si vous allez directement. En plus de cela, nous pouvons vous offrir une variété d'options. Nous discutons avec vous de diverses polices d'assurance de plusieurs compagnies et choisissons la meilleure. Avec une compagnie d'assurance, vous n'avez pas ce choix. De plus, nous travaillons pour vous et non pour la compagnie d'assurance ; vos intérêts passent en premier. Bien entendu, nous vous assisterons dans le traitement d'une éventuelle réclamation.

Prix de l'assurance santé en Thaïlande. Combien coûtera une assurance santé en Thaïlande ?

Nous pouvons vous le dire exactement, mais pour cela, nous devons en savoir un peu plus sur vous. Un tel conseil est très délicat, car l'astuce consiste à se débarrasser de ce qui n'est pas nécessaire (et donc à ne pas payer pour cela). Il va sans dire qu'un niveau de couverture plus élevé signifie une prime plus élevée et qu'une franchise signifie une prime plus basse. Le choix de la couverture hospitalière et l'ajout d'une assurance dentaire déterminent également le coût de l'assurance santé. Et : l'assurance santé est-elle uniquement pour la Thaïlande ou peut-être aussi pour Singapour et Hong Kong ? Nous calculerons tout cela pour vous (et retirerons ce qui n'est pas nécessaire). De cette façon, vous obtiendrez la meilleure assurance santé pour la Thaïlande, sur mesure pour vous, d'un courtier en assurance professionnel et efficace.

Pour vous donner une idée des coûts, nous avons fait quelques exemples.

-Un homme de 59 ans, qui vit ou va vivre en Thaïlande a beaucoup de choix ; d'une assurance très bon marché à une très chère. Nous recommandons souvent le Maxima Plan de Pacific Cross. En fonction des choix faits par l'assuré, cela coûtera environ 70 000 bahts thaïlandais (environ 1 800 euros) par an. Cela inclut l'admission à l'hôpital, mais aussi le traitement ambulatoire. Si l'homme ne veut pas de ce dernier, il obtient une réduction de 20%. Également inclus est le certificat Covid-19 qui prouve que l'homme est assuré pour 100 000 USD. Le gouvernement thaïlandais l'exige pour entrer en Thaïlande.

-Une famille avec des parents dans la fin de la quarantaine, un adolescent et un enfant presque adulte est assurée pour une prime de 124 365 bahts thaïlandais pour un an (soit moins de 3 300 euros). Vous bénéficierez alors d'une réduction de 12,5% pour la famille. Tous les membres de la famille sont assurés pour l'admission à l'hôpital jusqu'à 16 millions de bahts thaïlandais (420 000 euros) par an. Cela s'applique non seulement à la Thaïlande, mais aussi à la plupart des autres pays de l'ASEAN et à l'Europe. De plus, il y a une couverture pour les urgences en dehors de la zone assurée si vous ne voyagez pas plus de 30 jours. La limite est alors de 1,6 million de bahts thaïlandais.

AA Insurance Brokers a la meilleure assurance santé en Thaïlande pour tout le monde. Nous vérifierons avec les principales compagnies d'assurance telles que April Thailand, Pacific Cross, Luma, Aetna Thailand, AXA, LMG, Thaivivat, Cigna Thailand, Thai Health, Viriyah et Allianz pour trouver la bonne solution au meilleur prix.

Souhaitez-vous plus d'informations sur l'assurance ? Faites-vous déjà des plans d'assurance santé ou vous vous orientez, nous serons heureux de répondre à vos questions. N'hésitez donc pas à nous contacter .

Ci-dessous, vous trouverez les questions les plus fréquemment posées que nous avons reçues ces dernières années. Nous avons arrangé pas moins de 31 questions pour vous de manière claire. Votre question ne figure pas sur la liste ? Nous aimons vous aider ! Envoyez-nous simplement un e-mail.

Il y a aussi une tendance claire vers la recherche d'une assurance santé abordable. Il est clair que beaucoup de gens doivent budgétiser pendant la pandémie de covid. Laissez-nous vous aider à trouver la bonne assurance santé abordable pour vous.

Questions fréquemment posées (31) sur l'assurance santé

1. Comment choisir le plan qui me convient le mieux ?

Choisir un plan d'assurance santé peut être assez difficile. Le meilleur choix de plan dépend entièrement de vos circonstances personnelles telles que l'âge, la composition de la famille, la santé générale et le budget. AA Insurance Brokers se fera un plaisir de vous guider à travers le dédale des différents plans d'assurance santé, leurs avantages et inconvénients afin que vous et votre famille soyez assurés de la meilleure option disponible.

2. Quels types d'assurance médicale sont disponibles en Thaïlande ?

En Thaïlande, deux types d'assurance sont disponibles :
1. Les polices d'assurance qui couvrent presque tout à 100 % et
2. les soi-disant polices d'assurance limitées.
Les plans limités sont généralement moins coûteux, mais ils ont des limites pour presque tout. Par exemple : la chambre et la pension peuvent avoir un maximum de 4 000 bahts thaïlandais/jour. Ces types de polices comportent le risque que vous finissiez par payer une partie (considérable) de la facture de l'hôpital vous-même.

3. Quelle est la différence entre hospitalisation et soins ambulatoires ?

Hospitalisation (seulement) est un terme utilisé lorsque vous êtes hospitalisé, c'est-à-dire admis à l'hôpital pour une certaine période de temps. Les soins ambulatoires sont les soins que vous recevez lorsque vous visitez un hôpital et consultez un généraliste, recevez les médicaments prescrits, puis rentrez chez vous. Veuillez noter que la définition des soins hospitaliers peut différer selon les compagnies d'assurance, par exemple, cela ne signifie pas toujours une nuitée. Parfois, être assigné à un lit d'hôpital pendant un certain temps pendant la journée sera considéré comme des soins hospitaliers.

4. Recommandez-vous de s'assurer uniquement pour l'hospitalisation ?

Il est toujours préférable d'ajouter une couverture ambulatoire, cependant, en général, les personnes vivant en Thaïlande ne s'assurent que pour l'hospitalisation. Cela parce que les soins ambulatoires ne sont pas chers en Thaïlande et qu'ajouter une couverture ambulatoire peut être assez coûteux. Cependant, en ne vous assurant pas pour les soins ambulatoires, vous prenez un risque. Ce n'est pas cher si vous visitez le médecin une fois par an pour quelque chose de mineur, mais cela peut devenir assez coûteux si vous développez une condition chronique où vous devez prendre des médicaments pour le reste de votre vie. Vérifiez toujours la couverture pour le traitement ambulatoire du cancer car cela peut être très coûteux. Avec de nombreux plans, cela est couvert par le plan hospitalier, mais sinon, il est préférable d'ajouter une couverture ambulatoire.

5. Est-il possible de s'assurer uniquement pour les soins ambulatoires ?

Alors qu'il est possible de s'assurer uniquement pour l'hospitalisation, il n'est pas possible de s'assurer uniquement pour les soins ambulatoires. La base de votre plan d'assurance est un plan hospitalier. Vous pouvez ajouter des modules supplémentaires au plan hospitalier tels que soins ambulatoires, soins dentaires, vision, maternité, etc.

6. Qu'est-ce qu'une période d'attente ?

Une période définie dans la police d'assurance avant qu'une liste sélectionnée de conditions médicales et/ou de maladies ne commence à être couverte par votre police d'assurance santé prévue. Une fois la période d'attente définie terminée, la compagnie d'assurance ne peut plus refuser une réclamation basée sur la période d'attente.

7. Qu'est-ce qu'une franchise ?

C'est le montant que vous devrez payer vous-même avant que l'assurance ne prenne effet. Par exemple : vous avez une franchise de 2 000 USD et votre facture d'hôpital est de 10 000 USD. Vous devrez payer les premiers 2 000 USD et votre assureur couvrira les 8 000 USD restants. S'il s'agit d'une franchise annuelle, vous n'aurez à payer la franchise qu'une seule fois par année de police. Une autre possibilité est une franchise par maladie/accident. Si vous avez une telle police, il est possible que vous deviez payer une franchise plusieurs fois par an. Bien que ce système paraisse moins attrayant, il peut également être positif si le traitement se poursuit lorsque vous entrez dans une nouvelle année de police. Dans ce cas, vous n'aurez pas à la payer à nouveau, tandis qu'avec une franchise annuelle, vous devrez la payer à nouveau.

8. Puis-je changer le niveau de franchise de mon plan d'assurance ?

Oui, chaque année, lorsque la police est renouvelée, vous pouvez changer votre niveau de franchise car les compagnies d'assurance considèrent cela comme une rétrogradation si vous augmentez le montant de votre franchise. Une rétrogradation de votre plan ne vous obligera pas à remplir un nouveau questionnaire médical et/ou à subir un examen médical. Abaisser votre montant de franchise est considéré comme une amélioration. Lorsque vous améliorez un plan d'assurance, il est habituel que les entreprises demandent un nouveau questionnaire médical. Si vous développez une nouvelle condition médicale avant votre mise à niveau, il y a une chance que cela entraîne une exclusion dans votre nouveau plan amélioré.

9. Qu'est-ce qu'un co-paiement ou partage des coûts ?

Un co-paiement ou partage des coûts est un montant fixe à payer de votre poche ou un pourcentage payé par un assuré pour des services couverts. Les compagnies d'assurance offrent cette option pour réduire la prime. Il peut s'agir d'un montant fixe par traitement ou d'un pourcentage fixe de la facture. En général, vous devrez payer cela au moment du service.

10. Quelles sont les conditions préexistantes ?

Toute condition de santé qu'un médecin vous a précédemment diagnostiquée avant l'entrée en vigueur de votre plan de santé peut être qualifiée de condition préexistante. Veuillez noter que si vous décidez de changer d'assureur, la nouvelle compagnie d'assurance peut exclure toutes les conditions médicales que vous avez traitées pendant que vous étiez assuré auprès de l'assureur précédent. Les conditions préexistantes entraînent un risque plus élevé pour l'assureur et peuvent donc conduire à une exclusion ou à une augmentation de la prime.

11. Est-il possible de couvrir ma condition préexistante dans une assurance santé ?

Les conditions préexistantes sont souvent exclues, mais peuvent parfois être couvertes. Cela dépend de plusieurs facteurs tels que :
1) De quel type de condition préexistante s'agit-il ?
2) Quand avez-vous contracté la condition ?
3) Recevez-vous encore un traitement ou le traitement médical est-il déjà terminé ?
Cela dépend vraiment de la gravité de la condition médicale et des risques futurs pour la compagnie d'assurance quant à la manière dont elle la traitera. Étant donné que cela doit être examiné au cas par cas, il n'y a pas de réponse standard réelle. Nous vous recommandons de contacter l'un de nos spécialistes en assurance santé, ils vous aideront avec les options disponibles.

12. Une exclusion ou une augmentation peut-elle être supprimée après quelques années ?

Dans la plupart des cas, la réponse est non, mais il y a toujours des exceptions. Une exclusion ou une augmentation est donnée par l'assureur si l'assuré forme un risque plus élevé, par exemple, un IMC élevé peut conduire à une augmentation de la prime. Si, dans les années à venir, l'assuré peut prouver qu'il/elle n'a pas un IMC élevé, l'augmentation peut être supprimée.

13. Qu'est-ce que la souscription médicale complète (FMU) ?

Si vous postulez pour un nouveau plan basé sur la souscription médicale complète, vous devrez remplir un questionnaire médical complet contenant des questions sur votre historique médical et votre état de santé actuel. Le questionnaire médical peut remonter à toute la vie ou pour un certain nombre d'années. Une application FMU donne à l'assureur une bonne idée de l'état de santé d'un client et, sur cette base, l'assureur décide des conditions de couverture. Vous pouvez être accepté avec ou sans exclusions médicales et avec ou sans augmentation de la prime. Avec une application FMU, vous saurez dès le départ ce pour quoi vous êtes couvert.

14. Qu'est-ce qu'une souscription moratoire ?

Si vous postulez pour un nouveau plan, vous pouvez choisir une application moratoire. Cette méthode de candidature est généralement utilisée par des personnes ayant un historique médical et souhaitant éviter une exclusion. Le formulaire de demande contient peu ou pas de questions médicales.

Un exemple typique d'un plan moratoire est l'absence de couverture pour toute condition médicale que vous avez eue au cours des deux dernières années (généralement cinq ans pour les conditions cardiaques ou cancéreuses) avant le début de la police. Cependant, vous serez couvert pour ces conditions si vous n'avez pas eu de symptômes, de traitements, de consultations, de médicaments, etc. après deux ans de couverture continue avec un assureur (cinq ans pour les conditions cardiaques ou cancéreuses). Cette période est connue sous le nom de « période d'attente moratoire ».

Personnellement, chez AA, nous ne sommes pas en faveur des applications moratoires car chaque fois que vous faites une réclamation, l'assureur examinera d'abord votre historique médical et pourra demander des informations à votre hôpital ou à votre médecin généraliste. Cela ralentit le processus et, par conséquent, vous devrez attendre les chirurgies non urgentes jusqu'à ce que l'assureur donne son accord.

15. Les assurances santé deviennent-elles plus chères chaque année ?

Oui, les primes d'assurance santé augmentent avec l'âge. Les primes augmentent en vieillissant car le risque pour l'assureur augmente. En fonction du plan, cela peut être un petit pourcentage chaque année ou une augmentation plus importante tous les cinq ans.

Il y a aussi les coûts croissants des soins médicaux, car les coûts facturés par les hôpitaux augmentent chaque année. Cette augmentation des coûts est assez significative - en Thaïlande, une augmentation de 8 à 9 % par an est assez courante. À un moment donné, les assureurs doivent refléter cela dans les primes et un assureur efficace effectuera une maîtrise des coûts pour maintenir les augmentations de primes aussi faibles que possible.

16. Suis-je couvert si je voyage à l'étranger ?

Cela dépend de votre plan sélectionné. Certains plans d'assurance santé offrent une couverture complète à l'étranger, d'autres ne proposent qu'une couverture limitée dans le temps ou une couverture financière limitée à l'étranger. Veuillez noter que les soi-disant plans « à faible coût », qui peuvent offrir une couverture suffisante pour la Thaïlande, ne fournissent pas toujours une couverture suffisante pour les traitements à l'étranger. Si vous savez que vous voyagerez fréquemment en dehors de la Thaïlande, veuillez nous en informer à l'avance afin que nous puissions choisir une option appropriée pour vous. Nous pouvons également vous aider avec des assurances voyage.

17. Un assureur peut-il annuler ma police si je fais une réclamation ?

Les compagnies avec lesquelles nous travaillons n'annuleront pas votre police en raison de réclamations. Le pire qui puisse arriver est une augmentation de la prime - par exemple 25 % après une année avec une grande réclamation. Les assureurs thaïlandais ont tendance à travailler avec un système Bonus/Malus et donc l'option d'augmenter les primes. Les assureurs internationaux ne le font pas et quel que soit le nombre de réclamations, vous paierez toujours la même prime que n'importe qui d'autre du même âge et avec le même plan.

18. Un assureur peut-il modifier ma prime en fonction de l'historique des réclamations ?

Cela dépend du type de police que vous avez. Il existe 2 types disponibles.

1 Plans cotés communautaires :
Avec un plan coté communautaire, tout le monde du même âge et du même plan paie la même prime, quel que soit l'historique des réclamations. La prime d'un individu ne sera jamais augmentée en fonction des réclamations.

2 plans cotés individuellement (également appelés plans basés sur l'expérience) :
Avec un plan d'assurance coté individuellement, les primes peuvent changer en fonction de l'historique des réclamations. Vous pouvez également recevoir une réduction de non-réclamation après une année sans réclamations. Si vous faites une réclamation, l'assureur pourrait augmenter votre prime à la date de renouvellement suivante. Le pourcentage maximum avec lequel la prime peut être augmentée dépend de la compagnie. C'est quelque chose à garder à l'esprit car il existe des compagnies qui peuvent augmenter jusqu'à 10 % et rendre votre assurance inabordable.

Les deux options ont leurs avantages et leurs inconvénients. Il n'est pas agréable de voir votre prime augmenter en raison d'une réclamation. D'un autre côté, il n'est pas non plus agréable de voir votre prime augmenter chaque année - ce qui se produit avec les plans cotés communautaires - en raison de l'inflation médicale.

19. Un assureur peut-il exclure une condition après que j'ai fait une réclamation ?

Non si vous avez postulé FMU (Full Medical Underwriting, donc y compris un questionnaire médical). Le formulaire de demande que vous avez rempli au début de l'assurance est le point de départ. Chaque condition médicale que vous développez après le début de l'assurance restera couverte et ne se traduira pas par une nouvelle exclusion.

20. Vais-je recevoir une réduction de non-réclamation ?

Il existe certains plans d'assurance santé où une réduction de non-réclamation est offerte. Ces plans sont les soi-disant plans cotés individuellement. Lorsque vous ne faites pas de réclamation sur l'assurance, vous recevrez une réduction de non-réclamation. Lorsque vous faites une réclamation, vous perdrez non seulement votre réduction de non-réclamation, mais il y a aussi une chance que la prime soit augmentée l'année suivante. Les plans cotés communautaires (généralement les assureurs internationaux) ne fonctionnent pas avec un système Bonus/Malus.

21. Est-il possible de payer mensuellement pour mon assurance santé ?

Oui, il existe des assureurs qui offrent des options de paiement mensuel. Certains le font sans frais supplémentaires et d'autres vous factureront une petite somme pour cela. Si les paiements mensuels sont indispensables, veuillez nous en informer à l'avance.

22. Puis-je annuler ma police ?

Avec les assureurs thaïlandais, vous pouvez toujours annuler pendant l'année de police. L'entreprise vous remboursera selon le calendrier de remboursement. Ce n'est pas au prorata. Pour les assureurs internationaux, cela dépend de l'entreprise. Certains le permettent et remboursent au prorata, d'autres n'annuleront que sous certaines conditions pendant l'année de police.

23. Une assurance voyage supplémentaire est-elle recommandée lors de voyages à l'étranger ?

Cela dépend de la couverture à l'étranger de votre police d'assurance santé. La plupart des personnes vivant en Thaïlande souscrivent une assurance uniquement pour les hospitalisations. Compréhensible puisque les visites chez le médecin ambulatoire sont plutôt bon marché en Thaïlande. À l'étranger, les coûts des traitements ambulatoires peuvent être assez élevés. Une assurance voyage peut résoudre cela car elle couvrira les traitements ambulatoires (s'ils ne sont pas préexistants).

24. L'assureur paiera-t-il l'hôpital directement ?

Oui, en cas d'admission (hospitalisation), l'assureur paiera généralement l'hôpital directement. Pour les traitements ambulatoires, cela dépend si l'entreprise a un accord de facturation directe avec l'hôpital. Il est préférable de ne pas aller dans les hôpitaux gouvernementaux / d'État en Thaïlande car ils ne traitent généralement pas avec les compagnies d'assurance. Si vous allez dans un hôpital d'État, vous devrez d'abord payer et réclamer plus tard.

25. Ai-je le choix libre de l'hôpital ?

Cela dépend de l'entreprise. Les assureurs thaïlandais travaillent généralement avec des hôpitaux sous contrat. Si vous allez dans un hôpital sous contrat, l'entreprise paiera l'hôpital directement. Chaque assureur thaïlandais dispose d'une liste étendue d'hôpitaux sous contrat, il y en aura donc toujours un ou plusieurs dans votre quartier. Les assureurs internationaux ne travaillent généralement pas avec des hôpitaux sous contrat ; vous êtes libre d'aller où vous voulez.

26. Je dois être admis. Que faire ?

Il existe deux possibilités en cas d'admission :
1/ Une admission d'urgence
Dans ce cas, vous pouvez donner votre carte d'assurance au personnel de l'hôpital. Le personnel de l'hôpital contactera la compagnie d'assurance, échangera des informations et demandera un paiement direct. Veuillez noter que ce processus prend toujours du temps. En attendant l'approbation de l'assureur, l'hôpital peut vous demander un dépôt s'ils veulent déjà commencer à vous traiter.
2/ Une admission pour des conditions non urgentes. Cela commencera presque toujours par une visite chez un médecin ambulatoire parce que vous avez une plainte. Si le médecin suggère une chirurgie et que ce n'est pas urgent, donnez votre carte d'assurance au médecin et demandez-lui d'arranger une approbation préalable avec la compagnie d'assurance, ce processus peut prendre quelques jours. Une fois la garantie de paiement placée par l'assureur, l'hôpital vous appellera pour prendre rendez-vous.
Remarque : si ce n'est pas urgent, demandez toujours au médecin d'arranger d'abord une approbation préalable. Si cela n'est pas fait, certaines compagnies pourraient déduire un pourcentage de la facture à payer par vous-même.

27. Jusqu'à quel âge puis-je demander une assurance santé ?

Presque tous les plans ont un âge d'entrée maximum. Jusqu'à l'âge de 75 ans, vous aurez encore suffisamment de choix. Après 75 ans, seules quelques entreprises vous accepteront encore.

28. Est-il important de lire les conditions générales ?

Oui, il est extrêmement important que vous sachiez ce que vous achetez.

29. Dois-je être honnête sur le questionnaire médical du formulaire de demande ?

Oui, car omettre des choses peut vous causer de gros problèmes plus tard si l'assureur le découvre. L'assureur a le droit d'annuler votre police si les questions n'ont pas été répondues honnêtement. L'assureur peut même annuler s'il découvre qu'une condition n'a pas été mentionnée alors que vous êtes admis pour une condition totalement différente. Il est donc préférable d'être honnête.

30. J'ai un partenaire thaïlandais. Devrais-je lui organiser une assurance ?

Fondamentalement, il existe trois types d'assurance en Thaïlande pour les ressortissants thaïlandais :
-L'assurance pour les fonctionnaires.
-L'assurance pour les employés du secteur privé (sécurité sociale)
-Le régime de santé universel (également connu sous le nom d'assurance à 30 bahts)
Cela signifie que tous les ressortissants thaïlandais peuvent aller chez le médecin/hôpital presque gratuitement. Cela est limité à l'hôpital gouvernemental désigné (et à d'autres hôpitaux gouvernementaux en cas d'urgence). Le budget est de 3 360 bahts par tête (2021). Pour ce budget, on ne peut pas s'attendre à du luxe ou aux médicaments les plus avancés. Si votre partenaire thaïlandais souhaite aller dans un hôpital privé, vous devriez lui souscrire une assurance.

31. N'est-il pas plus rentable de souscrire une assurance santé directement auprès d'une compagnie d'assurance ?

Non, que vous vous adressiez directement à la compagnie d'assurance ou que vous obteniez votre assurance par notre intermédiaire, les primes sont les mêmes. En fait, en raison de notre pouvoir d'achat, il est même possible d'obtenir des tarifs plus bas avec nous. En plus de cela, nous pouvons vous offrir une variété d'options. Nous discutons avec vous de diverses polices d'assurance de plusieurs compagnies et choisissons la meilleure. Avec une compagnie d'assurance, vous n'avez pas ce choix. De plus, nous travaillons pour vous et non pour la compagnie d'assurance ; vos intérêts passent en premier. Naturellement, nous vous assisterons dans le traitement d'une éventuelle réclamation.

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Comprendre ce que cela couvre

Jenny

Questions fréquemment posées (31) sur l'assurance santé

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